최근 투자에 관심이 많아지면서 주식에 관한 관심도 많아지고 있습니다. 기존에 주식을 하시던 분들은 많은 경험과 내공을 쌓아서 투자를 하고 계시지만 이제 주식에 입문하시는 주식 초보인 주린이는 무엇부터 해야할 지 잘 모르시는 분들이 많습니다. 그런 분들을 위해 오늘은 국내 ETF에 대해 설명해드리고 추천 이유(장점), 유의할 점(단점)와 ETF 투자 TIP 5가지를 알기 쉽게 설명해 드리겠습니다.
ETF 상품은 국내 시장뿐만 아니라 해외 주식에도 있지만 오늘은 국내 ETF를 먼저 소개해드리고 해외 주식 중 미국 주식 시장의 ETF는 다음 포스팅에서 다루겠습니다. 이제 주식에 입문하는 주린이라면 5분만 투자해보세요.
우선 ETF가 정확하게 무엇인지 알아보겠습니다.
ETF란?
아래에서 ETF의 뜻과 개념을 이해하기 쉽게 설명하고 국내 대표 ETF 상품을 소개해드리겠습니다.
ETF 뜻
ETF는 Exchange Traded Fund의 약자로 우리나라 말로는 상장지수펀드입니다. 주식이나 펀드, 채권, 금, 석유 등의 원자재와 같은 상품을 하나의 주식처럼 묶어서 판매하는 주식과 펀드의 개념을 합친 금융 상품입니다.
초기에는 미국의 S&P500, 나스닥, 우리나라의 코스피200, 코스닥150 등의 주요 지수를 상품으로 하는 인덱스 펀드가 많았지만 최근에는 채권, 원자재, 테마주, 금 등 다양한 상품을 하나의 주식처럼 묶어서 거래되고 있습니다.
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좀 더 이해하기 쉽게 예를 들어보겠습니다. 여러분이 음식을 만들기 위해 마트에서 장을 본다고 가정하면 음식에 필요한 재료를 하나씩 바구니에 담을 수도 있지만 이미 재료가 하나로 묶여있는 밀키트를 구매 할 수도 있습니다. 재료 하나와 재료를 모아 놓은 밀키트상품, 이것이 주식과 ETF의 차이점입니다.
각각의 재료 = 주식 // 밀키트상품 = ETF
그렇다면 국내 ETF 상품 중 대표적인 상품은 무엇이 있을까요?
국내 대표 ETF 상품
국내 증시 기준으로 인기 있는 TOP10 ETF 투자 상품을 먼저 보여드리겠습니다. 아래의 사진은 2023년 8월 22일 기준 자료입니다.
1,2위는 코스피200을 기반으로 하고 있는 KODEX200과 TIGER200이 차지하고 있습니다. 간단하게 KODEX200과 TIGER200을 설명하고 넘어가겠습니다. 아래의 링크를 이용하시면 국내뿐만 아니라 해외 주식, 채권, 원자재, 테마주를 포함한 인기 ETF 상품을 찾아 보실 수 있습니다.
KODEX200
KODEX200은 삼성자산운용에서 2002년부터 운용하고 있으며 코스피에 상장 되어 있는 우량 기업 종목을 모아 놓은 EFT 투자 상품입니다.
구성 종목으로는 삼성전자, SK하이닉스, POSCO홀딩스, 네이버, 현대차 등 국내 굴지의 대기업들의 주식을 모아 놓은 EFT 상품입니다.
TIGER200
TIGER200은 미래에셋자산운용이 2008년부터 운용하고 있습니다. KODEX200과 마찬가지로 코스피 200 지수를 기초지수로 삼고 있으며 구성 종목 또한 같습니다.
구성 종목은 같지만 구성 비중이 KODEX200과 미세하게 다르게 설정되어 있는 것을 확인 할 수 있습니다.
KODEX200, TIGER200을 간단하게 설명 드린 이유는 아래에서 좀 더 자세하게 설명드리겠습니다.
주식 초보에게 추천하는 이유(장점)
주식 초보인 주린이들에게 ETF 투자를 추천하는 이유는 아래와 같습니다.
구성 종목에 비해 낮은 거래비용
위의 KODEX200, TIGER200 자료를 보면 EFT 주당 가격이 약 33,000원 가량 되는 것을 확인할 수 있습니다. 이런 낮은 거래비용으로 국내 우량기업의 주식을 한 종목이 아닌 여러 종목에 투자할 수 있습니다. 물론 개별 주식 또한 액면 분할한 소량의 주식을 구매할 수 있지만 종목의 다양성을 이루기는 어렵습니다.
주식에 처음 입문하시는 분들은 과도한 투자금 보다는 적은 금액부터 투자하는 것을 추천드리기 때문에 ETF 투자 상품은 주린이에게는 아주 적합한 투자 상품입니다.
투자의 기본인 분산 투자 가능
주식, 펀드 등의 금융 상품 뿐만 아니라 모든 투자의 기본은 분산 투자입니다. 계란을 한 바구니에 몰아서 담지 않는 것처럼 투자 역시 여러 종목에 분산 투자하는 것이 바람직합니다.
초창기에는 인덱스 펀드처럼 주요 지수를 기반으로 하는 ETF 상품이 주를 이루었지만 최근에는 금, 원자재, 2차전지와 에너지관련주 같은 테마주 종목 등 상품이 매우 다양합니다.
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ETF 상품에 투자하게 되면 자동적으로 여러 종목에 분산적으로 투자할 수 있기 때문에 투자적 관점으로 봤을 때도 매우 적합합니다.
주식 종목 대비 분석이 쉬움
개별적인 하나의 주식 종목을 분석하여 투자하는 것은 주식에 처음 입문한 주식 초보에게는 비교적 높은 장벽입니다. 하지만 ETF 우량 상품을 이용하여 입문한다면 따로 개별 기업의 분석을 할 필요가 없습니다.
다만 개별 종목 투자에 비해 수익 발생 시 ETF의 수익은 낮을 수 있지만 개별 분석이 주식에 비해 쉬운 것을 생각한다면 입문 초기에 투자와 좀 더 가까워질 수 있는 계기가 될 수 있습니다.
시간이 지날수록 결국 경제 규모는 커짐
ETF 투자 상품의 특징은 포함된 종목의 지수를 추종하는 상품입니다. 이 말은 즉, 지수가 상승하게 되면 ETF의 주가 역시 상승한다는 말과 같습니다.
시간이 지남에 따라 특정한 위험 상황이 없다면 경제 규모는 커지기 마련입니다. 즉, 시간이 지남에 따라 특정한 위험 상황이 없다면 ETF 역시 상승한다는 말과 같습니다. ETF 상품 투자는 장기적인 투자가 필요한 상품입니다.
저는 단기적인 투자 이전에 중장기적으로 안정적인 수익을 먼저 만드는 것이 중요하다고 생각합니다. 이런 관점에서 생각해봤을 때 주식 초보에게는 매우 적합한 투자 방식이라고 생각합니다.
편리한 접근성, 주식과 동일함
ETF는 일반 주식 거래와 마찬가지로 한국거래소에 상장 되어 있습니다. 또한 기존 주식거래계좌를 통해서도 쉽게 하실 수 있습니다. 추가로 투자 준비 과정이 없기 때문에 진입 장벽이 낮다는 장점이 있습니다.
또한 ETF는 증권 거래 세금이 없기 때문에 주식처럼 하루에도 몇번이고 매매할 수 있습니다.
주식에 입문 하신 단계라면 적은 금액으로 쉽게 거래를 해보면서 경험과 내공을 쌓아가는 것이 중요합니다.
ETF 투자 시 유의할 점(단점)
위에서는 추천 이유(장점)을 설명드렸습니다. 하지만 세상에는 장점만 있고 단점이 없는 것은 존재하지 않습니다. ETF 투자 상품 역시 단점이 존재합니다.
아래에서 단점 3가지에 대해 설명드리겠습니다.
ETF 종목 선정을 개인이 할 수 없음
ETF 종목은 운용사에서 해당 종목을 분석하여 선정합니다. 그로 인해서 개인이 원하는 종목만 선택하여 ETF 상품으로 묶을 수 없는 단점이 있습니다.
이런 이유 때문에 본인이 마음에 들지 않는 종목에도 투자해야 하는 단점이 있습니다.
추적오차(괴리율)이 존재함
다소 어려운 표현이지만 쉽게 설명해드리겠습니다. 위에서 언급했듯이 ETF 상품은 여러 종목을 하나의 주식처럼 묶은 상품입니다. 그런 이유로 발생하는 단점입니다.
예를 들면 삼성전자의 주가가 10%가 올랐다고 해서 ETF 상품이 10%가 오르는 것이 아닙니다. ETF에 포함되어 있는 구성 종목과 그 종목의 비율만큼의 주가 변동에 따라 ETF의 가격 변동이 생기기 때문에 추적오차 즉, 괴리율이 생길 수 있습니다.
운영보수비용을 포함한 수수료
ETF 상품은 위에서 말한 것처럼 주식과 펀드의 특징을 섞은 상품입니다. 이러한 점으로 인해 펀드 투자의 성격을 지니고 있기 때문에 보유기간이 길어짐에 따라 운영보수비용, 각종 수수료 등을 포함한 부가 비용이 추가로 발생할 수 있습니다.
지수가 하락하게 되면 손해가 불가피 함
ETF 상품의 경우는 대부분 구성 종목의 지수가 상승하면서 함께 상승하는 구조입니다. 하지만 경제 상황이 좋지 않아 지수가 하락하게 된다면 불가피하게 손실을 볼 수 있습니다.
장기간 경제 상황이 좋지 않을 것으로 예상 된다면 투자를 고려해봐야 합니다.
ETF 투자 시 TIP 5가지
위에서 추천 이유(장점), 유의 사항(단점)에 대해 설명한 것을 기반으로 ETF 투자 시 5가지 TIP을 알려드리겠습니다.
- 운용 자산이 큰 ETF 상품을 이용할 것
운용 자산이 크다는 것은 그만큼 인기 있는 ETF 상품이라는 뜻과 동일합니다. 운용사 입장에서는 운용 자산이 적고 ETF 상품으로 인한 운용보수비용 등의 수익이 적을 경우 ETF 자체가 상장 폐지되는 경우가 있을 수 있습니다.
- 운영보수비용과 수수료가 낮은 상품을 고를 것
ETF는 단기적인 투자는 적합하지 않으며 장기적인 투자가 필요한 상품입니다. 하지만 펀트의 특징을 가지고 있기 때문에 장기적으로 보유할 경우 운영보수비용, 수수료 등의 부가 비용이 발생할 수 있습니다.
운영보수비용을 살펴 볼 경우에도 운용사의 운용보수비용만 보는 것보단 다른 비용도 추가 되어 있는 총운영보수비율을 살펴보는 것이 바람직합니다.
- 괴리율이 낮은 상품을 고를 것
위에서 언급했듯이 ETF 상품은 개별 주식과 현물 시장과의 괴리율이 발생 할 수 밖에 없는 구조입니다. 하지만 ETF 상품 또한 주식처럼 세부 지표를 살펴 볼 수 있습니다.
이 때 괴리율을 살펴보면서 비교적 낮은 괴리율을 보이는 상품을 고르는 것이 좋습니다.
- 해외 ETF 투자 시 환율을 생각할 것
본 포스팅에서는 해외 ETF에 관해 다루고 있지 않지만 이미 하시는 분들이나 하려고 준비 중이신 분이 계실거라 생각합니다. 해외 ETF의 경우는 수익과 더불어 환율의 영향도 매우 크기 때문에 이 점을 유의하시고 투자를 하셔야합니다.
- 원금 손실 가능성을 생각 할 것
모든 투자에 있어서 원금 손실을 항상 생각하는 것은 기본입니다. ETF 투자의 경우는 경제 상황이 장기적으로 좋지 않을 경우 원금을 손실할 수 있는 가능성이 있다는 것을 생각하시고 투자하시기 바랍니다.
경제가 장기적으로 침체가 예상된다면 ETF 투자는 바람직하지 않습니다.
TIP 요약
5가지의 팁을 요약하자면 1~3번째까지는 상위 ETF 순위를 차지하는 상품이라면 비교적 손쉽게 해결할 수 있습니다. 위에서 KODEX200, TIGER200 등을 다룬점도 여기에 있습니다.
해외 ETF의 경우는 환율이라는 추가적인 변수를 항상 생각하셔야 합니다. 관련 포스팅은 추후 따로 할 예정입니다.
마지막 팁은 ETF 투자에만 해당하는 것이 아닌 모든 투자를 하실 때 항상 생각하셔야 하는 점입니다.
마치며
ETF 투자 상품을 자세히 설명하며 장단점을 알아보았습니다. 주식에 이제 입문하신 분이라면 높은 수익을 바라면서 투자하는 것보다는 ETF 투자처럼 장기적으로 안정적인 수익을 얻을 수 있는 상품에 먼저 투자하시고 경험과 내공을 쌓으신 후에 공격적인 투자를 하시는 것이 바람직하다고 생각합니다.
본 포스팅은 투자를 강요하려는 목적은 없으며 투자를 위해 정보를 얻기 위한 분들을 위한 포스팅입니다. 모든 투자의 책임은 본인에게 있다는 점을 알려드립니다. 현명한 투자하시고 부자 되시길 기원하면서 포스팅을 마무리 하겠습니다.
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